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中國銀監(jiān)會18日宣布，對被企業(yè)挪用信貸資金進入股市等領(lǐng)域的8家銀行分支機構(gòu)進行行政處罰。消息發(fā)布后，新華社記者第一時間連線8家銀行，就被處罰的有關(guān)問題進行了采訪。
招商銀行
�。凼聦崳荩�2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(集團)公司發(fā)放27億元流動資金貸款中，至少24億元被其直接或間接劃至證券經(jīng)營機構(gòu)用于申購新股。
［表態(tài)］：招商銀行有關(guān)負責人表示，招行已部署開展信貸資金流向?qū)ｍ棿髾z查。檢查由分行自查和總行檢查兩個層次組成。檢查范圍為：2006年1月1日至2007年5月31日發(fā)放的所有對公貸款和個人貸款是否存在直接或間接流入股市的情況。檢查中若發(fā)現(xiàn)企業(yè)和個人挪用我行信貸資金從事證券交易，按照合同約定立即收回已經(jīng)發(fā)放的貸款，停止未使用的授信額度。高度關(guān)注招商銀行信貸資金轉(zhuǎn)入其他銀行同名賬戶情況。
事件發(fā)生后，招行對主要責任人上海分行東大名支行行長予以免職處分，對其他相關(guān)責任人也做了相應(yīng)處理。
中國工商銀行
�。凼聦崳荩褐袊ど蹄y行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。
［表態(tài)］：工行有關(guān)負責人表示執(zhí)行銀監(jiān)會的決定。工商銀行對信貸資金的流向和用途嚴格管理，今后將進一步落實貸款“三查”工作，確保信貸資金安全。
中國銀行
�。凼聦崳荩褐袊y行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。
［表態(tài)］：中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說，中行要求上海分行在接受處罰的同時，采取嚴格措施開展專項檢查，防范信貸資金通過各種方式進入股市。
王兆文說，上海分行這筆貸款被企業(yè)挪用也說明一些分支機構(gòu)在貸前、貸中、貸后管理方面還存在不足，未能對貸款資金流向進行有效監(jiān)控，貸款資金劃入同業(yè)賬戶后，未能進一步跟蹤其最終去向。
王兆文表示，中銀已發(fā)出緊急通知，要求嚴格防范信貸資金通過各種方式直接或間接進入股市，開展防范信貸資金進入股市的專項檢查。
深圳發(fā)展銀行
�。凼聦崳荩荷钲诎l(fā)展銀行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。
�。郾響B(tài)］：深圳發(fā)展銀行有關(guān)負責人表示，已經(jīng)積極按照銀監(jiān)會的要求進行了整改，首先對相關(guān)責任人進行了處理，同時加強了對分支行的合規(guī)管理，加大了貸前審查，并加強了放款環(huán)節(jié)和貸后環(huán)節(jié)的管理。
交通銀行
�。凼聦崳荩航煌ㄣy行北京分行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他方面。
�。郾響B(tài)］：交通銀行有關(guān)負責人說，交行北京分行按照正常的貸款審查和發(fā)放程序，向中核建設(shè)公司發(fā)放的貸款中，有部分貸款被企業(yè)挪用至其他關(guān)聯(lián)公司、房地產(chǎn)公司等。發(fā)現(xiàn)問題后，交行迅速采取資產(chǎn)保全措施，目前所有被挪用的貸款已全部收回。同時，交行對涉及的相關(guān)責任人已進行了嚴肅處理。
交行表示，將對分行各項貸款進行全面自查。同時，進一步加強對集團客戶貸后資金用途的監(jiān)控，注重從機制建設(shè)、流程控制等方面強化全面風(fēng)險管理。
中信銀行
�。凼聦崳荩褐行陪y行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。
�。郾響B(tài)］：中信銀行董事會秘書：中信銀行將在全行范圍內(nèi)進行合規(guī)經(jīng)營的教育，加強檢查監(jiān)督，杜絕類似事件再次發(fā)生。從賬面上看，資金都是打入企業(yè)結(jié)算賬戶，單家銀行較難監(jiān)控特定企業(yè)的資金流向。建議在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，建立銀行間的協(xié)調(diào)機制，從而更加有效監(jiān)控企業(yè)的信貸資金流向。
興業(yè)銀行
�。凼聦崳荩号d業(yè)銀行駐上海分支機構(gòu)，涉及信貸資金被中國海運(集團)公司違規(guī)挪用申購新股，被銀監(jiān)會處罰。
�。郾響B(tài)］：興業(yè)銀行有關(guān)負責人表示，將進一步加強貸款監(jiān)控。當時主要考慮到對方是中央企業(yè)，信用基礎(chǔ)較好。同時，對方是先把資金轉(zhuǎn)入別的銀行，再從別的銀行進入股市，這樣使監(jiān)管難度有所增加。
這位負責人說，興業(yè)銀行將引以為戒，在全行范圍內(nèi)進行一次清查，對類似情況發(fā)生將嚴肅處理，對整個貸款流程進一步完善。
北京銀行
�。凼聦崳荩罕本┿y行涉及短期信貸資金被中國核工業(yè)建設(shè)集團公司挪用進入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他方面。
［表態(tài)］：北京銀行有關(guān)負責人表示，這一事件的發(fā)生是北京銀行在對中國核工業(yè)建設(shè)集團公司的貸款工作中，存在貸后監(jiān)控不到位的問題，導(dǎo)致一筆3000萬元人民幣流動資金貸款被違規(guī)挪用到有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)。
北京銀行對所有支行的全部貸款業(yè)務(wù)進行深入排查，并追究相關(guān)責任人員，從信貸經(jīng)辦人員到主管人員均進行了嚴肅教育與行政、經(jīng)濟處罰，目前被挪用的資金已全部提前收回。 |