近日，中國銀監(jiān)會(huì)決定對(duì)被企業(yè)挪用信貸資金的8家銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。對(duì)涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用短期貸款進(jìn)入房地產(chǎn)市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機(jī)構(gòu)，將給予罰款和其他行政處罰；對(duì)涉及中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行等6家銀行駐上海部分分支機(jī)構(gòu)，將給予罰款、暫停部分業(yè)務(wù)和擬取消高管任職資格的處罰。
    年初以來，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)發(fā)現(xiàn)的線索，對(duì)中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司短期貸款使用情況和中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司將銀行貸款資金用于申購新股的情況進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果顯示，2001年以來，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司以建設(shè)核電站為由，累計(jì)從交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行獲得流動(dòng)資金貸款共計(jì)51筆金額23.66億元。經(jīng)查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業(yè)挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系的房地產(chǎn)企業(yè)，1.32億元被挪用于證券市場和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行向中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司發(fā)放27億元流動(dòng)資金貸款中至少24億元被中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司直接或間接劃至證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)用于申購新股。
    銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于上述違規(guī)事實(shí)情況，銀行監(jiān)管部門認(rèn)為，中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司挪用貸款的違規(guī)行為，銀行存在的主要問題在于貸前調(diào)查不盡職、貸時(shí)審查不審慎、貸后監(jiān)控不到位等方面問題。招商銀行上海東大名支行對(duì)中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司的貸款直接通過該公司及上海海運(yùn)（集團(tuán)）公司結(jié)算中心在該支行的相關(guān)賬戶直接劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)；其他5家銀行的貸款資金是由中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司轉(zhuǎn)匯至招商銀行上海東大名支行的結(jié)算賬戶，然后再劃入證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，雖然部分銀行在與中國海運(yùn)（集團(tuán)）總公司借款合同中增加了貸款不得用于股票投資等限制性條款，但在實(shí)際操作上存在對(duì)大額資金流向監(jiān)控不力，對(duì)企業(yè)挪用信貸資金用于申購新股疏于防范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力等問題。
    銀監(jiān)會(huì)針對(duì)涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司信貸資金被違規(guī)挪用的交通銀行、北京銀行等商業(yè)銀行均已依照內(nèi)部責(zé)任認(rèn)定和追究程序，對(duì)包括支行主管行長、部門負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的18名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理，其中行政警告3人次，通報(bào)批評(píng)15人次，經(jīng)濟(jì)處罰12人次。銀監(jiān)會(huì)還將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)交通銀行北京分行、北京銀行實(shí)施罰款和其他行政處罰。對(duì)中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司違規(guī)挪用貸款問題，銀監(jiān)會(huì)責(zé)成上海銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人約見招商銀行上海分行負(fù)責(zé)人誡勉談話，要求該分行迅速對(duì)該公司授信業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行核查，對(duì)轄內(nèi)貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，并對(duì)該支行做出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計(jì)169萬余元，暫停該支行對(duì)公貸款業(yè)務(wù)半年的監(jiān)管強(qiáng)制措施和擬對(duì)負(fù)有重要責(zé)任的銀行高管人員實(shí)施取消任職資格的處罰，同時(shí)責(zé)成招商銀行給予當(dāng)事人紀(jì)律處分；對(duì)其他5家銀行的上海分行，根據(jù)有關(guān)法規(guī)做出分別處以50萬元以內(nèi)罰款的處罰決定，并責(zé)成5家銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行處理。
    這位負(fù)責(zé)人還表示，保護(hù)廣大存款人利益是銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的最根本職責(zé)，銀監(jiān)會(huì)一貫遵循審慎監(jiān)管原則。對(duì)上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人做出處理，最根本的目的是要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持審慎合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)加強(qiáng)信貸貸前、貸中、貸后管理，完善風(fēng)險(xiǎn)控制，提高金融服務(wù)水平，確保我國銀行業(yè)的穩(wěn)健、高效、安全運(yùn)行，為我國國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展提供有力的金融支持。
    這位負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，雖然，信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進(jìn)入股市只是極個(gè)別現(xiàn)象，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強(qiáng)管理，必須堅(jiān)持“銀貨兩訖”的古訓(xùn)和“知悉你的客戶”、“知悉你客戶的業(yè)務(wù)活動(dòng)”等國際良好做法，嚴(yán)格做好“三查”，尤其是貸時(shí)發(fā)放撥付的審查和貸后的跟蹤檢查。在我國當(dāng)前的信用文化情況下，這項(xiàng)工作是具有長期性的。也需要企業(yè)及企業(yè)主管單位的配合和監(jiān)管，更需要資本市場的良好監(jiān)管。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將始終不渝地致力于制度辦法建設(shè)，從根本上深化改革，革除弊病。
    被查處的各銀行均表示，堅(jiān)決貫徹監(jiān)管部門提出的查處意見，已部署和采取了相關(guān)的整改要求，并以此為契機(jī)對(duì)所屬機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行全面核查，切實(shí)加強(qiáng)信貸管理，杜絕類似情況再次發(fā)生。
    此外，國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將對(duì)違規(guī)挪用銀行貸款的中國海運(yùn)（集團(tuán)）公司和中國核工業(yè)建設(shè)集團(tuán)公司進(jìn)一步作出處理。