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| 以香港為窗口推進(jìn)內(nèi)地金融業(yè)國(guó)際化 |
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| 2007-07-02 作者：劉勘 來(lái)源:上海證券報(bào) |
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香港回歸祖國(guó)的十年，是香港金融業(yè)與內(nèi)地金融業(yè)不斷融通的十年，兩個(gè)地方的金融界互相學(xué)習(xí)，互相競(jìng)爭(zhēng)，各揚(yáng)己長(zhǎng)，各補(bǔ)己短，在學(xué)習(xí)與競(jìng)爭(zhēng)中互有進(jìn)展。特別值得指出的是，在這十年里，內(nèi)地金融業(yè)借助香港這個(gè)窗口和橋梁，國(guó)際化的步子邁得越來(lái)越大。在未來(lái)，內(nèi)地金融業(yè)顯然更應(yīng)該借助香港這個(gè)“風(fēng)水寶地”，學(xué)習(xí)他們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和理念，進(jìn)一步發(fā)展自己。
學(xué)習(xí)香港經(jīng)驗(yàn)，必須把創(chuàng)新重點(diǎn)從政策創(chuàng)新轉(zhuǎn)向制度創(chuàng)新。內(nèi)地金融業(yè)全面開(kāi)放、化解開(kāi)放帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，必須加快創(chuàng)新步伐。在體制創(chuàng)新方面，抓住若干重要環(huán)節(jié)大膽試驗(yàn)。金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，包括負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新、資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新。通過(guò)借鑒香港金融體制與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，更新經(jīng)營(yíng)理念，提高服務(wù)質(zhì)量，從單純金融服務(wù)向金融、信息、技術(shù)咨詢、籌資策劃、自信確認(rèn)等一體化綜合服務(wù)轉(zhuǎn)化，從而提高境內(nèi)金融業(yè)國(guó)際化水平和整體競(jìng)爭(zhēng)力。
學(xué)習(xí)借鑒香港經(jīng)驗(yàn)，抓緊券商綜合治理，大力發(fā)展基金業(yè)。應(yīng)按照證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一部署，抓緊券商綜合治理，加快問(wèn)題券商的重組整合，條件成熟時(shí)引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者參股或重組證券公司。促進(jìn)券商改善公司治理結(jié)構(gòu)，形成良好的運(yùn)行機(jī)制，升華經(jīng)營(yíng)理念，提高券商整體素質(zhì)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。發(fā)展私募基金有利于培育多層次機(jī)構(gòu)投資者，有利于證券市場(chǎng)穩(wěn)定，有利于金融創(chuàng)新。目前，由于私募基金缺乏法律上的明確界定和保障而隱蔽于地下，逃避了監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管，成為金融市場(chǎng)潛伏的不穩(wěn)定因素或風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)重視資本市場(chǎng)自身發(fā)展的力量，規(guī)范引導(dǎo)發(fā)展私募基金。我們可以依據(jù)《證券投資基金法》有條件、有步驟地盡快讓其合法化、規(guī)范化。在繼續(xù)大力發(fā)展貨幣市場(chǎng)基金、證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金的基礎(chǔ)上，要著重建設(shè)以私募投融資為特色的基金中心。
保險(xiǎn)公司也可借鑒港資的管理技術(shù)、資金運(yùn)用、人才培養(yǎng)等經(jīng)驗(yàn)，憑借多年形成的品牌信譽(yù)、險(xiǎn)種特色、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)等方面優(yōu)勢(shì)，拓展新的發(fā)展空間。在開(kāi)發(fā)新險(xiǎn)種、開(kāi)拓新市場(chǎng)上下工夫。例如，隨著社會(huì)保障體系改革和人口老齡化趨勢(shì)，壽險(xiǎn)業(yè)將面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇。應(yīng)把握老齡人口對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)需求，商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)為社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)提供補(bǔ)充服務(wù)，發(fā)展補(bǔ)充性醫(yī)療保險(xiǎn)。再如，可以開(kāi)展保險(xiǎn)投資特別是壽險(xiǎn)投資多元化，逐步擴(kuò)大到公司債券、公司股票、抵押貸款和房地產(chǎn)、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
內(nèi)地金融界要充分利用香港國(guó)際金融中心地位，在CEPA框架下，加強(qiáng)與香港金融合作，鼓勵(lì)金融業(yè)拓展海外業(yè)務(wù)。應(yīng)在CEPA框架下拓寬合作領(lǐng)域，推進(jìn)與香港金融業(yè)合作不斷深化。跟蹤落實(shí)《關(guān)于深港金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)合作協(xié)議》、與中銀香港簽署的《人民幣發(fā)行基金中銀香港代保管庫(kù)合作協(xié)議書(shū)》、以及金融電子結(jié)算中心分別與澳門(mén)金管局簽署的《關(guān)于金融領(lǐng)域的合作安排》和《支付結(jié)算體系建設(shè)合作意向書(shū)》。
與此同時(shí)，內(nèi)地金融界還應(yīng)學(xué)習(xí)香港重視金融業(yè)人力資源培養(yǎng)和引進(jìn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。金融業(yè)應(yīng)樹(shù)立國(guó)際通行“人才為本、專家立行”的理念，高度重視人才重要性，建立選人用人新機(jī)制，創(chuàng)造金融人才集聚的優(yōu)良環(huán)境。對(duì)崗位任職條件、資格進(jìn)行量化，加大培訓(xùn)投入力度，培養(yǎng)造就一支高素質(zhì)的金融從業(yè)人員隊(duì)伍。加強(qiáng)與外資金融機(jī)構(gòu)人才交流。利用外資機(jī)構(gòu)雇傭國(guó)內(nèi)從業(yè)人員的機(jī)會(huì)，派遣業(yè)務(wù)骨干在港資金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理技術(shù)和方法。拓寬人才選拔范圍，在香港廣招優(yōu)秀金融人才，包括保險(xiǎn)精算、核保審賠、金融分析、電子商務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷、投資銀行、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師、IT、財(cái)務(wù)管理等方面高級(jí)管理人才和專業(yè)技術(shù)人才，并在薪酬方面予以充分激勵(lì)。
以香港為窗口和橋梁，走金融業(yè)國(guó)際化發(fā)展道路，是內(nèi)地金融業(yè)發(fā)展值得重視的一條捷徑。因此，有關(guān)部門(mén)應(yīng)大力鼓勵(lì)銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)到海外尋求發(fā)展機(jī)遇，鼓勵(lì)具備條件的內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)在CEPA框架下，到香港設(shè)立代表處、分行、子公司、合資公司等分支機(jī)構(gòu)，或收購(gòu)、參股境外金融類機(jī)構(gòu)。以合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）形式躋身于國(guó)際金融市場(chǎng)，了解和掌握世界最先進(jìn)的金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，加快金融業(yè)與國(guó)際接軌步伐。同時(shí)利用毗鄰香港優(yōu)勢(shì)，使香港金融服務(wù)業(yè)進(jìn)入內(nèi)地和境內(nèi)企業(yè)與走出去的橋梁。 |
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