深交所會(huì)員管理部負(fù)責(zé)人近日就交易所貫徹落實(shí)6月1日起施行的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、積極推進(jìn)會(huì)員客戶管理接受了記者采訪。這位負(fù)責(zé)人表示，深交所將以貫徹落實(shí)《條例》為契機(jī)，積極推進(jìn)交易所自律管理工作，今年將配合即將啟動(dòng)的創(chuàng)業(yè)板，把完善會(huì)員客戶管理作為重點(diǎn)工作來(lái)抓。

采取六大舉措

　　這位負(fù)責(zé)人介紹，這些具體措施包括以下幾個(gè)方面：
　　一是對(duì)照《條例》規(guī)定，修訂完善《會(huì)員管理規(guī)則》及《會(huì)員客戶交易行為管理指引》等相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步明確會(huì)員客戶管理的具體要求，強(qiáng)化會(huì)員交易權(quán)限管理機(jī)制；
　　二是積極發(fā)揮會(huì)員作用，推進(jìn)投資者交易行為監(jiān)管關(guān)口前移，提高會(huì)員規(guī)范客戶交易行為的主動(dòng)性和實(shí)效性。近期，特別要求會(huì)員完善客戶的聯(lián)絡(luò)教育機(jī)制，同時(shí)采取有效措施，加強(qiáng)對(duì)持有解除限售股份比例超過上市公司總股本1％客戶交易行為的監(jiān)控，切實(shí)防范違規(guī)減持行為；
　　三是完善與證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，結(jié)合各種案例，通過監(jiān)管措施、專業(yè)評(píng)價(jià)等手段，實(shí)現(xiàn)交易所自律管理與證券公司分類監(jiān)管工作的有機(jī)結(jié)合，提升監(jiān)管合力；
　　四是積極推動(dòng)會(huì)員貫徹客戶服務(wù)的“適當(dāng)性”原則，要求會(huì)員以“了解客戶”為基礎(chǔ)，開展業(yè)務(wù)、服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，切實(shí)提高客戶管理的針對(duì)性和有效性；
　　五是進(jìn)一步推動(dòng)會(huì)員投資者教育工作,要求會(huì)員采取切實(shí)有效措施不斷提高投資者的合規(guī)意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，同時(shí)，積極為會(huì)員做好投資者教育工作提供支持與指導(dǎo)；
　　六是配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立行業(yè)經(jīng)紀(jì)人管理制度體系，促進(jìn)會(huì)員不斷完善客戶服務(wù)模式，全面提升會(huì)員客戶管理的水平。

提高客戶管理水平

　　據(jù)介紹，證監(jiān)會(huì)近年積極推動(dòng)的證券公司綜合治理、客戶交易結(jié)算資金第三方存管、集中交易業(yè)務(wù)管理及分類監(jiān)管等多項(xiàng)工作，在強(qiáng)化證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制、規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作方面取得顯著成效。交易所對(duì)投資者交易行為的自律監(jiān)管也從一定程度上促進(jìn)了證券公司客戶管理機(jī)制和方式的轉(zhuǎn)變。證券公司廣泛實(shí)現(xiàn)了前、后臺(tái)業(yè)務(wù)分離，由分散化服務(wù)向集約化服務(wù)轉(zhuǎn)變，提高了公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力和客戶管理效率；同時(shí)，其業(yè)務(wù)管理由“營(yíng)銷為核心”轉(zhuǎn)向“服務(wù)為核心”，滿足客戶不同類型的需求成為客戶服務(wù)的根本目標(biāo)。
　　但證券公司的客戶管理及投資者教育等方面也暴露出一些問題。2007年，針對(duì)各類交易異常行為，深交所向相關(guān)會(huì)員及營(yíng)業(yè)部電話警示2583次，發(fā)出書面警示函316份，調(diào)閱資料2061份，對(duì)營(yíng)業(yè)部實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查11家/次。今年1－5月，電話警示已達(dá)4004次，發(fā)出書面警示函384份，調(diào)閱資料337份，要求提交合規(guī)承諾函38份。
　　深交所會(huì)員管理部負(fù)責(zé)人介紹，《條例》相關(guān)條款對(duì)證券公司客戶管理的原則作了明確規(guī)定。例如，《條例》第二十九條強(qiáng)調(diào)證券公司“了解客戶”和客戶服務(wù)適當(dāng)性的原則，要求證券公司從事證券資產(chǎn)管理、融資融券、銷售證券類金融產(chǎn)品，應(yīng)了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，以推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。又如，《條例》第三十條突出了證券公司對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示要求，規(guī)定證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容�！稐l例》還確立了證券經(jīng)紀(jì)人的法律地位，并明確了證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的法律關(guān)系，這對(duì)證券公司今后的客戶服務(wù)與投資者教育將產(chǎn)生積極影響。
　　這位負(fù)責(zé)人指出，客戶管理水平的改善不可能一蹴而就，需要監(jiān)管部門、交易所和證券公司等多方長(zhǎng)期不懈的共同努力，深交所將在改善客戶管理方面持續(xù)發(fā)揮積極推動(dòng)作用。廣大會(huì)員應(yīng)珍惜《條例》實(shí)施給證券業(yè)帶來(lái)的新機(jī)遇，扎實(shí)加強(qiáng)客戶管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，強(qiáng)化投資者教育，促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。