李曉宜 繪

四種犯罪增多　涉外犯罪日益突出

　　“從已有案件看，銀行卡犯罪表現(xiàn)出職業(yè)化、智能化、國(guó)際化的特點(diǎn)，四種銀行卡犯罪在增多�！�11月27日，央行、公安部舉行聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)，公安部經(jīng)偵局副局長(zhǎng)張濤在會(huì)上如是說(shuō)。
　　據(jù)介紹，截至9月底，全國(guó)銀行卡發(fā)卡量達(dá)17.3億張。發(fā)案增多的四種銀行卡犯罪包括：
　　——針對(duì)ATM實(shí)施的犯罪居高不下。犯罪嫌疑人往往在自助銀行門禁系統(tǒng)或ATM上加裝盜碼器、攝像設(shè)備等裝置，竊取持卡人的密碼和銀行卡磁條信息，然后制造偽卡盜取資金。
　　2008年5月4日，寧夏銀川市某銀行在巡查ATM時(shí)，發(fā)現(xiàn)被加裝了盜碼器及MP4。5月15日，受害人朱某銀行卡內(nèi)10.5萬(wàn)元被人于5月12日至13日轉(zhuǎn)賬后盜提。銀川市公安機(jī)關(guān)經(jīng)縝密偵查，于2008年9月一舉搗毀以江西余干籍犯罪嫌疑人為主的信用卡詐騙團(tuán)伙。
　　——利用網(wǎng)上銀行實(shí)施的犯罪也在增多。犯罪嫌疑人有的利用銀行在這方面存在的薄弱環(huán)節(jié)；還有的利用黑客軟件或網(wǎng)絡(luò)病毒攻擊網(wǎng)上銀行竊取卡號(hào)、密碼后制作偽卡。
　　——設(shè)立假的金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)站，騙取客戶卡號(hào)、密碼。這種銀行卡犯罪比前兩種要多。
　　——涉外銀行卡犯罪日益突出�！艾F(xiàn)在我們發(fā)現(xiàn)的境外犯罪團(tuán)伙一個(gè)是東南亞的，另外一個(gè)是西歐的，這些犯罪團(tuán)伙分工明確、一條龍作業(yè)�！睆垵�說(shuō)。
　　2008年8月9日，福州某銀行報(bào)案稱：8月8日、9日，該行通過(guò)監(jiān)控系統(tǒng)，在ATM上發(fā)現(xiàn)有不明身份人員持?jǐn)?shù)張偽造外國(guó)銀行卡進(jìn)行取款交易。福州市公安機(jī)關(guān)迅速出擊，抓獲犯罪嫌疑人林某等。經(jīng)查，一馬來(lái)西亞籍偽卡集團(tuán)為犯罪嫌疑人林某提供讀卡器和境外銀行卡賬戶信息和密碼，并指使其利用奧運(yùn)期間大量外國(guó)人進(jìn)入中國(guó)的機(jī)會(huì)取款套現(xiàn)。林某等人共制作了200多張假卡，并于今年8月2日至9日在福州20家銀行網(wǎng)點(diǎn)的ATM交易成功100張、168筆，累計(jì)金額38.8萬(wàn)元。

四個(gè)方面入手　遏制銀行卡犯罪

　　央行支付結(jié)算司司長(zhǎng)歐陽(yáng)衛(wèi)民在會(huì)上介紹說(shuō)，4月1日至9月30日，央行、公安部在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。專項(xiàng)行動(dòng)期間，公安機(jī)關(guān)關(guān)于銀行卡犯罪立案3672起，涉案金額1.76億元；破案2388起，抓獲犯罪嫌疑人1420人，挽回經(jīng)濟(jì)損失6161萬(wàn)余元。公安機(jī)關(guān)立案、破案數(shù)分別是2007年同期的2.4倍和2.09倍。
　　如何遏制銀行卡犯罪居高不下的態(tài)勢(shì)？
　　針對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)中反映出的我國(guó)銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題，歐陽(yáng)衛(wèi)民指出，下一步，人民銀行將著重從四個(gè)方面入手進(jìn)一步維護(hù)良好的用卡環(huán)境：
　　一是促進(jìn)商業(yè)銀行改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施和手段，堅(jiān)持銀行卡規(guī)模與質(zhì)量并重戰(zhàn)略，加大風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)投入、完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程。二是建立和完善銀行卡案件信息共享平臺(tái)，進(jìn)一步加大對(duì)銀行卡案件的打擊力度。三是對(duì)信用卡套現(xiàn)、利用新興支付方式犯罪等加快立法，嚴(yán)懲銀行卡犯罪。四是研究建立跨部門銀行卡違法犯罪聯(lián)合防控長(zhǎng)效機(jī)制。