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華爾街從業(yè)人員們最近心情可能并不怎么好。美聯(lián)儲消息人士19日稱，該機構將重拳出擊推出金融機構薪酬政策監(jiān)管方案，這將是史上美聯(lián)儲首次針對金融從業(yè)人員薪酬實施最全面最嚴格的監(jiān)管。監(jiān)管范圍不僅涉及位高權重的大銀行高管，普通交易員和信貸主管的薪資標準也面臨挑戰(zhàn)。
對于美聯(lián)儲醞釀中的監(jiān)管方案，美國各方反應不一。不少“改革派”表示支持，認為此舉可以有效地遏制金融業(yè)冒險行為，避免金融危機悲劇重演。但顯然，一些華爾街的從業(yè)人員并不這么認為。
第一步：限制冒險行為
美聯(lián)儲監(jiān)管第一步就是要親力親為。以往由銀行董事會和管理層負責的普通職員薪酬決定，現(xiàn)在將直接受到政府監(jiān)管。
根據(jù)這項建議，美聯(lián)儲可以拒絕任何它認為鼓勵銀行員工過于冒險的薪酬政策，包括首席執(zhí)行官、交易員和貸款管理人員。
據(jù)消息人士稱，按照醞釀中的監(jiān)管草案，美聯(lián)儲將要求金融機構提交關于高管和特定雇員的薪酬分配安排，并對這類安排展開評估和審查。政府部門不會設定個人的工資，但會審查并在必要時修改各銀行的工資和獎金政策，以免其產(chǎn)生有害的激勵作用。
熟悉這項建議的人士強調(diào)，實施監(jiān)管方案的目的并非為金融高管收入設定具體上限，或者故意壓縮他們的收入，而是為了避免從業(yè)人員為取得高額薪金或分紅冒險操作，甚至不惜“金融賭博”，從而最終危及企業(yè)乃至整個金融系統(tǒng)的安全運行。
依照草案，美聯(lián)儲不僅將審查金融機構相關人員的薪酬高低，還將評估企業(yè)的薪酬發(fā)放形式。如可能提倡所謂利益索回機制，即如果企業(yè)某個投資決策沒有達到預期甚至不盈反虧，相關管理者或項目經(jīng)理應退回獎金。
這些政策僅適用于由美聯(lián)儲監(jiān)管的銀行，但不適用于美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）負責監(jiān)管的儲蓄及貸款機構或州銀行。作為發(fā)揮中央銀行作用的行政機構，美聯(lián)儲目前負責監(jiān)管全美５０００多家全國性商業(yè)銀行和８００多家地區(qū)性銀行。
25家銀行受“特別關注”
據(jù)透露，美國約25家最大的銀行將受到“特別關注”。美聯(lián)儲打算將這些銀行作為一個整體進行比較，并觀察有哪些做法對這些銀行格外危險。而對美國的中小銀行，美聯(lián)儲則采取“區(qū)別對待”原則，監(jiān)管官員將對其薪酬活動進行審查，但不要求其提交薪酬政策。
對于花旗集團、摩根大通等全美最大的２０家至３０家銀行或銀行控股公司，美聯(lián)儲將要求它們遞交各自的薪酬分配方案，以確保這些方案沒有對雇員形成過度冒險激勵。只有獲得美聯(lián)儲批準，這些金融巨頭才能實施自己的薪酬方案，并且在薪金發(fā)放過程中仍要接受美聯(lián)儲的監(jiān)督。
據(jù)知情人士透露，監(jiān)管方案的草案還需要幾周才能完成，美聯(lián)儲屆時將征詢公眾、金融界等多方面意見，并作必要修改。它需要由美聯(lián)儲理事會投票，但無需國會的批準，最終方案預計于年底正式執(zhí)行。
今年３月，遭受金融危機重創(chuàng)的美國國際集團在接受政府１０００多億美元援助同時，向部分高管發(fā)放巨額年終分紅，引起美國公眾和國會震怒。多方壓力下，美國總統(tǒng)奧巴馬于7月任命肯尼斯·費恩伯格為薪酬專員，負責監(jiān)督花旗集團、美國銀行、通用汽車等7家政府救助企業(yè)的薪酬方案。
各方反應不一
對于美聯(lián)儲醞釀中的監(jiān)管方案，不少“改革派”人士表示支持，但美國政界和金融界仍有不同的聲音出現(xiàn)。
美國投資銀行Evercore
Partners的首席執(zhí)行官拉爾夫·施洛斯特因在接受采訪時稱：“美聯(lián)儲將大型銀行作為主要目標是正確的，這將確保銀行高管不會因其冒險活動而獲得高薪，而是因為的確為股東帶來了真實價值。”
白宮顧問勞倫斯·薩默斯也稱：“薪酬監(jiān)管手段是保證金融系統(tǒng)安全、穩(wěn)健運行的重要策略�！�
但美國金融服務業(yè)協(xié)會副主席斯科特·塔爾博特則有所保留。他認為，在美聯(lián)儲采取行動之前，美國不少金融機構已著手調(diào)整薪酬結構，“我們擔心，不適當?shù)南拗拼胧┓炊赡苡袚p金融行業(yè)企業(yè)的發(fā)展�！�
同樣表示擔心的還有美國銀行家協(xié)會主席愛德華·英林。他稱，業(yè)界現(xiàn)在擔心美聯(lián)儲監(jiān)管范圍過于寬泛，“僅僅為了防范華爾街上的違規(guī)行為，全國每家銀行分行的經(jīng)理都要受到連帶影響”。
眾議院財政委員會委員、共和黨人杰布·亨薩林認為，美聯(lián)儲難以實施所謂薪酬監(jiān)管，因為國會從未賦予它“如此廣泛而強大的權力”。“現(xiàn)在看來，美聯(lián)儲正在向著缺少國會授權的地帶步步邁進。”他說。 |