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| 2008-05-15 作者：吳建環(huán) 來源:上海證券報 |
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目前，上海國際金融中心建設(shè)正處在“內(nèi)外夾擊”的狀態(tài)，上海只有大力推進(jìn)包括產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、體制機(jī)制創(chuàng)新在內(nèi)的金融創(chuàng)新，才能提高產(chǎn)品的豐富程度，提升市場的活躍程度，最終建立起以市場為主導(dǎo)的金融創(chuàng)新機(jī)制，在激烈的競爭中脫穎而出。
自1992年正式提出將上海建設(shè)成為國際金融中心之后，經(jīng)過近十多年的努力，上海已經(jīng)基本建立了比較完善的、輻射全國的金融市場體系，從而初步奠定了以金融市場中心為主要特征的國內(nèi)金融中心的地位。但是去年以來，上海在建設(shè)國際金融中心方面遭遇到了前所未有的競爭和挑戰(zhàn)。且不說上海目前還無法與亞洲地區(qū)的東京、香港特區(qū)、新加坡等較成熟的金融中心城市匹敵，也不說亞太地區(qū)首爾、悉尼、孟買等城市建設(shè)金融中心的步伐在日漸加快，單是去年以來境內(nèi)城市北京、天津、深圳的“南北夾擊”競爭就已經(jīng)令上海壓力劇增。5月5日，北京正式提出要建設(shè)成為國際金融中心城市更是令國內(nèi)火熱的金融中心之爭“火上澆油”。目前，上海國際金融中心建設(shè)正陷入“內(nèi)外夾擊”之中，也可以說，上海正處在是“原地踏步被對手甩落”或是“大膽開拓超越競爭對手”的十字路口。
仔細(xì)分析上海建設(shè)金融中心面臨嚴(yán)峻困境背后的原因就可以發(fā)現(xiàn)，一個原因是各地的利益之爭加劇，另外一個重要原因就是近年來其他城市在金融創(chuàng)新方面的步伐比上海邁得更大。金融創(chuàng)新加速是當(dāng)代金融發(fā)展的趨勢，當(dāng)今世界上的國際金融中心城市也都是金融創(chuàng)新十分活躍的城市；同時，金融創(chuàng)新又是形成國際金融中心的重要“助推器”，因此，“劍指”金融中心的城市都非常重視金融創(chuàng)新。
目前，不僅新加坡、韓國、澳大利亞加大了對金融創(chuàng)新的支持力度，就連國內(nèi)的天津、深圳等地在金融創(chuàng)新方面采取的新舉措也令人矚目。比如，2007年以來，天津濱海新區(qū)推出一系列金融改革創(chuàng)新試點工作，在產(chǎn)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金等領(lǐng)域取得了突破，并在金融業(yè)綜合經(jīng)營等創(chuàng)新領(lǐng)域走在國內(nèi)前列。深圳的金融創(chuàng)新一直比較活躍。反觀上海，其近兩年在金融創(chuàng)新方面“可圈可點”的大動作則較少。
成熟金融中心的基本特征可以簡單地歸納為三點：產(chǎn)品豐富；市場活躍；人才聚集。因此，上海只有大力推進(jìn)包括產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、體制機(jī)制創(chuàng)新在內(nèi)的金融創(chuàng)新，才能提高產(chǎn)品的豐富程度，才能提升市場的活躍程度；同時，當(dāng)金融市場十分活躍、發(fā)展起來的時候，高端金融人才有了“用武之地”，自然也容易被吸引過來。
現(xiàn)在，只有政府、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、在滬金融企業(yè)齊心協(xié)力，才能有效推進(jìn)上海的金融創(chuàng)新。只有真正建立起了以市場為主導(dǎo)的金融創(chuàng)新機(jī)制，上海才能在激烈的競爭中脫穎而出。
在中央政府層面，既然已經(jīng)將建設(shè)上海國際金融中心定位為一項國家戰(zhàn)略，中央政府應(yīng)更多地以實際行動支持上海的國際金融中心建設(shè)，特別是在金融創(chuàng)新資源配置方面應(yīng)更多地向上海傾斜。中央政府今后應(yīng)把更多的金融創(chuàng)新試點放在上海浦東，近期著力在發(fā)展債券市場和培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者方面支持上海，并擴(kuò)大央行上�？偛亢蜕虾ｃy監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局的職能，使在上海的金融監(jiān)管部門具有與上海國際金融中心建設(shè)相匹配和相適應(yīng)的監(jiān)管功能，促進(jìn)監(jiān)管協(xié)調(diào)化和便利化。例如，下放對資產(chǎn)質(zhì)量好、實力雄厚的金融機(jī)構(gòu)推出的風(fēng)險較小的創(chuàng)新產(chǎn)品審批權(quán)限，而監(jiān)管總部則審批有較大風(fēng)險的金融產(chǎn)品。
對于上海市政府而言，要做的工作很多，重點是可以考慮設(shè)立促進(jìn)金融創(chuàng)新的部門，在政府（含中央和上海）、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、在滬金融企業(yè)之間構(gòu)建促進(jìn)金融創(chuàng)新的溝通機(jī)制和平臺；并在輿論導(dǎo)向、人才、稅收、輔助機(jī)構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施等方面為金融企業(yè)創(chuàng)新營造良好的外部環(huán)境。例如，上海缺少國際認(rèn)同的規(guī)則體系，因此上海要健全與金融相關(guān)的法律體系，使國際上的參與者信任我們的法律體系，讓各國的交易方?jīng)]有顧慮地進(jìn)來，這樣，上海才能成為真正意義上的交易中心。
對于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，重點是要創(chuàng)造寬松高效的金融監(jiān)管環(huán)境。建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，從“管金融機(jī)構(gòu)”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤盀榻鹑跈C(jī)構(gòu)服務(wù)”。同時，完善對本地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的考核方法，提高其支持金融企業(yè)創(chuàng)新的積極性。
在滬金融企業(yè)也應(yīng)加快改革自身的組織管理體系和機(jī)制，著重建立激勵創(chuàng)新的考核評價體系，完善風(fēng)險防控體系，提高自身創(chuàng)新能力。一是金融企業(yè)要提升對創(chuàng)新的認(rèn)識與理念，要從戰(zhàn)略與品牌的角度，從取得先發(fā)優(yōu)勢的角度，來看待產(chǎn)品開發(fā)與服務(wù)創(chuàng)新的重要價值與意義；從戰(zhàn)略高度規(guī)劃企業(yè)的產(chǎn)品體系。要堅持以“客戶為中心、市場為導(dǎo)向、競爭為手段、安全為保障、效益為目標(biāo)”的原則來指導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。二是要通過對產(chǎn)品與服務(wù)流程的再造與規(guī)范，促進(jìn)公司組織架構(gòu)的變革與完善，建立完善與流程相適應(yīng)的組織架構(gòu)，使公司組織架構(gòu)、流程更加貼近市場。三是要建立有效的風(fēng)險防控體系。四是金融企業(yè)應(yīng)改革原有的激勵考核機(jī)制和績效評價指標(biāo)體系，加大對員工創(chuàng)新的激勵力度，不斷完善產(chǎn)品創(chuàng)新激勵機(jī)制，在核算業(yè)績時，注意在參與創(chuàng)新的各個部門之間科學(xué)合理地分配利益。
另外，為了避免低水平同質(zhì)競爭和價格戰(zhàn)，在滬各金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的特點和市場定位，在各自的優(yōu)勢市場上進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。根據(jù)自身的優(yōu)勢市場和市場定位來進(jìn)行的創(chuàng)新，其創(chuàng)新的產(chǎn)品和服務(wù)必然是具有個性化特點的，也往往是有效、安全的創(chuàng)新。 |
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