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社會信用體系建設(shè)是黨中央、國務(wù)院高度重視的國家發(fā)展戰(zhàn)略，信用評級作為其中的核心內(nèi)容，在揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)國家金融主權(quán)和安全等方面具有無可替代的特殊作用。針對美國評級機(jī)構(gòu)通過股權(quán)合作等方式控制我國評級市場的嚴(yán)峻態(tài)勢，出于對國家金融主權(quán)安全的考慮，中央和國家相關(guān)研究部門及專家學(xué)者于2007年3月成立了“信用評級與國家金融安全”課題組，通過對國內(nèi)外信用評級業(yè)和市場長達(dá)三年的考察和研究，最后結(jié)論是：美國評級機(jī)構(gòu)嚴(yán)重威脅我國金融主權(quán)安全；美國評級模式及由其控制的國際評級體系潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。鑒于此，課題組在數(shù)十篇專項(xiàng)研究的基礎(chǔ)上形成了《構(gòu)建中國特色信用評級體系的建議》。
這一階段性最新研究成果力求通過對困擾中國評級體系建設(shè)核心問題的剖析，結(jié)合國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃，提出破解思路、應(yīng)對措施和建設(shè)計(jì)劃，創(chuàng)新性地從國家層面建立起能夠高度統(tǒng)籌信用風(fēng)險(xiǎn)，具有中國特色的信用管理體制，為維護(hù)國家金融安全、爭取國際評級話語權(quán)和推動中國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
第一部分
構(gòu)建中國特色信用評級體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)
一、指導(dǎo)思想
以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，汲取國際信用評級模式的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，堅(jiān)持國家對社會信用風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)籌管理，把握信用經(jīng)濟(jì)和信用評級發(fā)展規(guī)律，結(jié)合中國國情，以維護(hù)國家金融安全和擁有國際評級話語權(quán)為目的，以本土非國有控股的自主品牌評級機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)，以評級質(zhì)量分配市場和有限特許經(jīng)營、可控競爭為導(dǎo)向，以優(yōu)先統(tǒng)一監(jiān)管、做大市場、做強(qiáng)本土機(jī)構(gòu)為發(fā)展路線，建立起中國特色的信用評級體系。
二、原則
1、解放思想，破除對西方“自由經(jīng)濟(jì)”思想的迷信，把社會信用風(fēng)險(xiǎn)管理納入國家管理職能，走出一條國家統(tǒng)籌管理、市場專業(yè)化運(yùn)作的中國信用評級體系發(fā)展之路。
2、充分認(rèn)識到信用評級體系在國家發(fā)展中的戰(zhàn)略地位，把建立中國特色信用評級體系與國家經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展規(guī)劃相結(jié)合，使其在“十二五”規(guī)劃中成為國家金融體系優(yōu)先發(fā)展的項(xiàng)目。
3、遵循信用評級客觀規(guī)律，把信用信息使用與國家行政職能相結(jié)合，通過政策與制度性安排，發(fā)展壯大中國評級市場。
4、重視本土評級機(jī)構(gòu)在中國信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的主導(dǎo)地位，通過一系列扶持政策促進(jìn)本土自主品牌評級機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)，在評級市場發(fā)展中發(fā)揮控制、引導(dǎo)、帶動和規(guī)范作用，在行業(yè)結(jié)構(gòu)中處于支柱、骨干地位，在市場競爭中有明顯的效益優(yōu)勢。
5、堅(jiān)持信用評級機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，以二十年發(fā)展起來的民族評級機(jī)構(gòu)為主體，組織無利益沖突的國有資本的強(qiáng)力扶持，構(gòu)建非國有控股、多元資本結(jié)構(gòu)、市場化的本土評級機(jī)構(gòu)。
6、堅(jiān)持中國特色評級體系和參與國際信用評級體系重建相結(jié)合，為中國評級機(jī)構(gòu)提升國際地位創(chuàng)造條件。
三、目標(biāo)
(一)總體目標(biāo)
建立擁有國際評級話語權(quán)、維護(hù)國家金融安全的中國特色信用評級體系。
中國特色信用評級體系是指根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)形成特殊性，中國國情和全球金融穩(wěn)定發(fā)展要求所建立的，對內(nèi)不受任何利益組織所控制，對外不為任何國際勢力所左右，獨(dú)立判斷風(fēng)險(xiǎn)，自主維護(hù)國家金融主權(quán)的信用評級模式。
中國特色信用評級體系由信用評級行業(yè)監(jiān)管、組織、標(biāo)準(zhǔn)、市場、科研、教育、數(shù)據(jù)、法律和國際合作九個(gè)部分組成。
(二)階段目標(biāo)
1、第一階段(2011-2013)
在國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的前三年，主要完成信用評級行業(yè)監(jiān)管、組織、標(biāo)準(zhǔn)與市場四個(gè)體系的建設(shè)，同時(shí)初步形成科研、教育、法律、數(shù)據(jù)和國際合作的基礎(chǔ)體系。主要實(shí)現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)形成超越部門利益的統(tǒng)一信用評級監(jiān)管體系；
(2)完成以本土自主品牌評級機(jī)構(gòu)為市場主導(dǎo)的“兩個(gè)層級”行業(yè)架構(gòu)的構(gòu)建與運(yùn)營；
(3)完成國有資本對自主品牌機(jī)構(gòu)的扶持性注資、增值與退出。扶持一家有能力進(jìn)軍國際評級市場的本土非國有控股自主品牌評級機(jī)構(gòu)；
(4)依據(jù)國家信用評級標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展規(guī)劃，組織并支持本土機(jī)構(gòu)開展全球和中國信用評級標(biāo)準(zhǔn)的研發(fā)和設(shè)立；
(5)建立起對關(guān)系國家命脈和涉密性企業(yè)及項(xiàng)目進(jìn)行信用評級的監(jiān)控機(jī)制，完善對本土機(jī)構(gòu)的扶持政策，拓寬本土評級機(jī)構(gòu)的發(fā)展空間；
(6)初步建立科研、教育、法律、數(shù)據(jù)及國際合作的基礎(chǔ)。
2、第二階段(2014-2015)
在國家“十二五”發(fā)展規(guī)劃的后兩年，全面完成信用評級的科研、教育、法律、數(shù)據(jù)及國際合作體系的建設(shè)，形成中國特色信用評級體系。主要實(shí)現(xiàn)目標(biāo)如下：
(1)完成信用研究會、專家團(tuán)隊(duì)、科研團(tuán)隊(duì)三個(gè)不同研究方向和層次的中國信用科研體系建設(shè)；
(2)完成國內(nèi)與國外信用評級學(xué)院與信用評級學(xué)科教育的創(chuàng)建和社會培訓(xùn)模式的建立；
(3)全面整合使用國家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會等社會信用信息資源，建立中國信用風(fēng)險(xiǎn)和全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，形成信用數(shù)據(jù)支持體系；
(4)出臺《國家信用信息管理法》與《國家信用評級管理法》，形成完整的信用評級法律體系；
(5)完成信用評級監(jiān)管、科研、教育與傳播的國際合作體系建設(shè)，提升我國信用評級體系在全球信用評級體系中的影響和作用。
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第一部分 構(gòu)建中國特色信用評級體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)