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第二部分 構(gòu)建中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系的相關(guān)問題與措施
一、建立超越部門利益的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系
(一)核心問題
1、解決評(píng)級(jí)監(jiān)管多頭負(fù)責(zé)，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)各自為政的問題。
2、扭轉(zhuǎn)信用級(jí)別買賣與評(píng)級(jí)費(fèi)用惡性競(jìng)爭(zhēng)的局面，規(guī)范評(píng)級(jí)市場(chǎng)，使之有序發(fā)展。
3、切斷評(píng)級(jí)與受評(píng)對(duì)象之間的利益鏈條，創(chuàng)新評(píng)級(jí)收費(fèi)管理模式。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、整合監(jiān)管資源，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一監(jiān)管
組成超越部門利益的評(píng)級(jí)管理機(jī)構(gòu)，整合現(xiàn)有的多頭監(jiān)管資源，建立起統(tǒng)一、獨(dú)立、公正的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系。
2、強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理職能
監(jiān)管機(jī)構(gòu)不僅對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，而且對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立董事、評(píng)審委員會(huì)主任、合規(guī)總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員的任免具有認(rèn)可與批準(zhǔn)的權(quán)力。
3、建立評(píng)級(jí)項(xiàng)目實(shí)時(shí)報(bào)備、審查的監(jiān)管系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管前移，對(duì)評(píng)級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)備、實(shí)時(shí)審查，保證信用評(píng)級(jí)體系的健康運(yùn)行。
4、建立獨(dú)立的“發(fā)行人托管基金”
為防止收費(fèi)模式產(chǎn)生利益沖突，從源頭切斷評(píng)級(jí)與受評(píng)對(duì)象之間的利益交易，可設(shè)立“發(fā)行人托管基金”，由監(jiān)管部門或中立托管人依法從債務(wù)工具發(fā)行人處歸集。歸集的要求和支付的條件可通過專門法律法規(guī)或信托協(xié)議予以規(guī)定。
此外，在“發(fā)行人托管基金”中建立評(píng)級(jí)技術(shù)創(chuàng)新研究基金，支持評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的技術(shù)創(chuàng)新。
5、建立以把評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、主動(dòng)評(píng)級(jí)發(fā)布與評(píng)級(jí)質(zhì)量評(píng)價(jià)為核心的市場(chǎng)資源分配獎(jiǎng)罰機(jī)制。
充分鼓勵(lì)信用評(píng)級(jí)技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)。把信用評(píng)級(jí)技術(shù)儲(chǔ)備和創(chuàng)新能力作為選擇國(guó)家認(rèn)可的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的核心標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行評(píng)級(jí)技術(shù)研究招標(biāo)，運(yùn)用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)驗(yàn)證等機(jī)制，可以有效控制評(píng)級(jí)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；
充分鼓勵(lì)發(fā)布主動(dòng)評(píng)級(jí)信息。通過定期對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)布的報(bào)告、主動(dòng)評(píng)級(jí)結(jié)果等進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)與測(cè)評(píng)，以市場(chǎng)資源分配為獎(jiǎng)罰機(jī)制，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣；
由此建立對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的分類管理，制定正面鼓勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)取的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，使淘汰機(jī)制制度化。
6、建立以“雙評(píng)級(jí)”為防范利益沖突和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制
廣泛采用對(duì)一個(gè)評(píng)級(jí)項(xiàng)目指定兩個(gè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)信用等級(jí)的“雙評(píng)級(jí)”制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)主體間的利益交換、評(píng)級(jí)過程中技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的雙重監(jiān)控。
7、建立債券發(fā)行人或債券承銷商干擾評(píng)級(jí)結(jié)果和跟蹤評(píng)級(jí)的懲戒模式
對(duì)發(fā)行項(xiàng)目按一定比例收取風(fēng)險(xiǎn)抵押金，對(duì)發(fā)行過程中各參與主體干預(yù)信用等級(jí)、不配合跟蹤評(píng)級(jí)、隱瞞信用風(fēng)險(xiǎn)等違規(guī)行為進(jìn)行懲戒。
8、制定合理的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
信用評(píng)級(jí)屬金融服務(wù)業(yè)的高科技領(lǐng)域，高端科技人才和技術(shù)基礎(chǔ)研究持續(xù)投入大，評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)充分考慮其價(jià)值形成的特殊性，防止價(jià)格與價(jià)值的背離使這個(gè)國(guó)家信用體系安全的保障性行業(yè)缺乏人才競(jìng)爭(zhēng)力和履行職責(zé)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。
9、建立信用分析和評(píng)級(jí)管理人才資質(zhì)認(rèn)證、注冊(cè)和責(zé)任追究的管理機(jī)制
通過信用評(píng)級(jí)自律組織對(duì)信用評(píng)級(jí)執(zhí)業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)等級(jí)認(rèn)證管理，流動(dòng)性注冊(cè)管理，對(duì)執(zhí)業(yè)人員所評(píng)級(jí)項(xiàng)目發(fā)生的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)可進(jìn)行追究管理。
二、建立以中國(guó)本土自主品牌機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的信用評(píng)級(jí)行業(yè)架構(gòu)
(一)核心問題
1、打破美資機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)2/3評(píng)級(jí)市場(chǎng)、金融定價(jià)權(quán)以及國(guó)際資本市場(chǎng)話語(yǔ)權(quán)的壟斷與控制。
2、以強(qiáng)力政策措施扶持本土自主品牌評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)掌控國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)，維護(hù)國(guó)家金融安全，參與國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的重建與競(jìng)爭(zhēng)。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、按主導(dǎo)性和從屬性的市場(chǎng)占有率，將現(xiàn)有評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)劃分為兩個(gè)層級(jí)，迅速形成本土機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)的主體地位和主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)。
(1)第一層級(jí)由兩家本土自主品牌機(jī)構(gòu)承擔(dān)國(guó)家全部特許評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，通過政府授予的“雙評(píng)級(jí)”資格，對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行雙評(píng)級(jí)，掌握國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)市場(chǎng)話語(yǔ)權(quán)，并作為國(guó)際性評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，參加制定全球統(tǒng)一的評(píng)級(jí)管理規(guī)則和國(guó)際評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，在國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)世界金融組織、各國(guó)政府、跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)和跨國(guó)公司的信用狀況進(jìn)行評(píng)級(jí)。
(2)第二層級(jí)由若干家本土與合資機(jī)構(gòu)組成，合資機(jī)構(gòu)只允許對(duì)不涉及國(guó)家安全的企業(yè)和項(xiàng)目開展信用評(píng)級(jí)。
2、在兩個(gè)層級(jí)的本土機(jī)構(gòu)間建立保證評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)更好地履行公共責(zé)任的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。如第二層級(jí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)中的本土機(jī)構(gòu)作為第一層級(jí)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的備選，通過定期績(jī)效考核實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，形成適度的良性競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。
3、完善本土機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)，引進(jìn)國(guó)有資本扶持性注資，提高優(yōu)秀本土機(jī)構(gòu)的行業(yè)地位以及進(jìn)軍國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的能力。
對(duì)第一層級(jí)的本土自主品牌機(jī)構(gòu)，國(guó)家組織選擇一家或多家非利益沖突的國(guó)有資本注入，形成非國(guó)有控股、股權(quán)多元化的治理結(jié)構(gòu)，為本土機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)奠定基礎(chǔ)。建立國(guó)有資本增值與退出機(jī)制。
三、建立以政府與社會(huì)需求為驅(qū)動(dòng)的信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)發(fā)展體系
(一)核心問題
1、通過國(guó)家的政策與制度性安排，增加評(píng)級(jí)需求，拓展評(píng)級(jí)市場(chǎng)，破解信用社會(huì)快速發(fā)展與信用信息嚴(yán)重不對(duì)稱的難題。
2、通過建立國(guó)家系統(tǒng)性信用風(fēng)險(xiǎn)防范和信息安全體系，形成支持本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)迅速做大做強(qiáng)的扶持發(fā)展機(jī)制。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、政府政策與制度性評(píng)級(jí)需求的創(chuàng)造機(jī)制
(1)把信用評(píng)級(jí)信息的運(yùn)用與國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展結(jié)合起來，在經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展計(jì)劃實(shí)施過程中廣泛使用評(píng)級(jí)信息預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)決策；
(2)政府在經(jīng)濟(jì)、金融、投資、監(jiān)管決策中率先使用信用評(píng)級(jí)信息；
(3)從制度上要求投資人在信貸、債券等信用交易中充分使用信用評(píng)級(jí)信息;
(4)在國(guó)家重點(diǎn)投資項(xiàng)目的審批和實(shí)施中引入本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
(5)對(duì)上市公司、證券公司、基金的融資和風(fēng)險(xiǎn)管理建立信用評(píng)級(jí)制度;
(6)在境外信貸、投資活動(dòng)中使用本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的國(guó)家和跨國(guó)經(jīng)濟(jì)主體的信用評(píng)級(jí)信息，保障對(duì)外投資安全;
(7)作為國(guó)家實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略的重要組成部分，本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為“走出去”企業(yè)提供國(guó)家和投資信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)服務(wù);
(8)把跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)和人民幣離岸金融業(yè)務(wù)與扶持本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展國(guó)家和跨國(guó)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)合起來，確保本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)境外人民幣主權(quán)債務(wù)工具的評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán);
(9)規(guī)定境外經(jīng)濟(jì)實(shí)體或多邊金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行人民幣債務(wù)工具、外幣債務(wù)工具或在我國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)行融資，必須由本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)或主體評(píng)級(jí)。
2、本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的扶持發(fā)展機(jī)制
1)監(jiān)控性企業(yè)和項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)
充分利用信用評(píng)級(jí)對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目和市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控作用，由本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)定期對(duì)指定的國(guó)家重要企業(yè)和投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)級(jí)。
(1)對(duì)涉及國(guó)計(jì)民生的央企、地方重要國(guó)企主體進(jìn)行年度性評(píng)級(jí)；(2)對(duì)在國(guó)內(nèi)上市的國(guó)企主體進(jìn)行年度性評(píng)級(jí)；(3)對(duì)國(guó)債、社�；稹�(guó)家五年發(fā)展規(guī)劃重點(diǎn)投資項(xiàng)目及相關(guān)主體進(jìn)行審批前與實(shí)施后的評(píng)級(jí)；(4)對(duì)企業(yè)海外融資和投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)級(jí)。
2)限制性涉密企業(yè)信用評(píng)級(jí)
信用評(píng)級(jí)是通過對(duì)企業(yè)核心技術(shù)和經(jīng)營(yíng)管理信息的綜合分析，確定信用等級(jí)，關(guān)系到我國(guó)企業(yè)經(jīng)濟(jì)技術(shù)信息安全與國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)力的興衰。因此，必須明令禁止外資或合資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)關(guān)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要領(lǐng)域和敏感性行業(yè)的骨干企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。主要行業(yè)如下：(1)國(guó)防工業(yè)行業(yè)企業(yè)；(2)國(guó)家級(jí)通訊行業(yè)企業(yè)；(3)國(guó)家級(jí)能源行業(yè)企業(yè)；(4)國(guó)家級(jí)交通行業(yè)企業(yè)；(5)金融機(jī)構(gòu)；(6)其他涉及國(guó)家安全的行業(yè)與企業(yè)。
3)“雙評(píng)級(jí)”性企業(yè)和項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)
除對(duì)所有評(píng)級(jí)項(xiàng)目必須通過雙評(píng)級(jí)控制道德和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)外，對(duì)外資或合資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參與的重大項(xiàng)目和非涉密重要企業(yè)，必須選擇一家本土評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙重性評(píng)級(jí)，為市場(chǎng)提供本土機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)信息。主要領(lǐng)域如下：(1)在中國(guó)上市的境外企業(yè);(2)在境外上市的中國(guó)企業(yè);(3)在中國(guó)發(fā)行各類債券的境外企業(yè)和項(xiàng)目;(4)在境外發(fā)行各類債券的中國(guó)企業(yè)和項(xiàng)目;(5)結(jié)構(gòu)融資等重大創(chuàng)新性金融產(chǎn)品。
四、建立以自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)為核心的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系
(一)核心問題
1、改變?cè)u(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)無規(guī)范、無監(jiān)督、無檢驗(yàn)的管理狀態(tài)，建立鼓勵(lì)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。
2、實(shí)現(xiàn)中國(guó)在全球、亞洲和國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)“零”的突破。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、建立國(guó)家級(jí)信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)基金，開發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的全球、亞洲和中國(guó)的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)體系。
2、制定國(guó)家評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展目標(biāo)，組織并激勵(lì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施完成，把標(biāo)準(zhǔn)競(jìng)爭(zhēng)引入國(guó)家對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制。
3、建立評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)價(jià)與驗(yàn)證系統(tǒng)，檢驗(yàn)校正評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的可靠性。
4、規(guī)范評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)全球和國(guó)內(nèi)兩套信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)的建立，形成評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的年度披露機(jī)制。
1)全球性信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)。(1)國(guó)家信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(2)國(guó)際行業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(3)跨國(guó)企業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(4)國(guó)際債券信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(5)國(guó)際結(jié)構(gòu)融資信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
2)全國(guó)性信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)。(1)中國(guó)行業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(2)中國(guó)地區(qū)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(3)中國(guó)企業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(4)中國(guó)債券信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；(5)中國(guó)結(jié)構(gòu)融資信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。
五、建立以風(fēng)險(xiǎn)形成特殊性研究為目標(biāo)的信用科研體系
(一)核心問題
打破以西方自由經(jīng)濟(jì)理論為核心的美國(guó)評(píng)級(jí)思想的束縛，創(chuàng)建多層次的信用評(píng)級(jí)思想、技術(shù)研究體系。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、建立中國(guó)信用研究會(huì)
作為一個(gè)全國(guó)性信用研究機(jī)構(gòu)，該研究會(huì)以提升全民信用素質(zhì)，研究信用經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展基本規(guī)律，推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，促進(jìn)中國(guó)信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展為宗旨，從戰(zhàn)略層面為我國(guó)信用體系建設(shè)的近期目標(biāo)和遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行可行性研究。
2、組成專家委員會(huì)
作為全國(guó)性的信用咨詢機(jī)構(gòu)，該委員會(huì)由信用市場(chǎng)各主體，以及社會(huì)相關(guān)的專家學(xué)者所構(gòu)成，指導(dǎo)評(píng)級(jí)行業(yè)的技術(shù)發(fā)展�？砂床煌袠I(yè)和不同地區(qū)劃分出專業(yè)委員會(huì)。
專家委員會(huì)通過開展中國(guó)信用問題的社會(huì)性、經(jīng)濟(jì)性、法制性、文化性研究，為國(guó)家立法和制定相關(guān)政策提供理論依據(jù)與指導(dǎo)；對(duì)關(guān)系到我國(guó)信用經(jīng)濟(jì)主權(quán)與安全的重大事項(xiàng)開展調(diào)查研究，提出建設(shè)性建議和實(shí)施方案。
3、形成科研團(tuán)隊(duì)
以行業(yè)博士后科研工作站為基礎(chǔ)，集中國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)優(yōu)秀科研人才，開展信用評(píng)級(jí)技術(shù)和金融產(chǎn)品的自主創(chuàng)新研究。
作為全國(guó)信用評(píng)級(jí)技術(shù)最高研究機(jī)構(gòu)，其科研團(tuán)隊(duì)通過組織對(duì)影響我國(guó)信用產(chǎn)業(yè)、行業(yè)和地區(qū)發(fā)展的信用課題進(jìn)行常規(guī)性系統(tǒng)研究，建立我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)測(cè)評(píng)系統(tǒng)，為我國(guó)企業(yè)、行業(yè)和地區(qū)，以及實(shí)現(xiàn)“走出去”戰(zhàn)略目標(biāo)指引風(fēng)險(xiǎn)；研究國(guó)家、地區(qū)、行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、結(jié)構(gòu)融資信用風(fēng)險(xiǎn)形成的特殊性，建立能夠揭示信用風(fēng)險(xiǎn)的方法體系、評(píng)級(jí)操作體系、數(shù)據(jù)支持體系、評(píng)級(jí)質(zhì)量檢驗(yàn)體系。
六、建立以思想理論與實(shí)踐同步創(chuàng)新的信用人才培養(yǎng)體系
(一)核心問題
1、解決由于專業(yè)人才匱乏對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展的嚴(yán)重制約。
2、創(chuàng)建適合國(guó)情的信用評(píng)級(jí)教育模式和人才培養(yǎng)機(jī)制。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、推進(jìn)信用評(píng)級(jí)院校教育
以創(chuàng)建信用評(píng)級(jí)學(xué)科教育為中心，在國(guó)內(nèi)與國(guó)外選擇兩所知名大學(xué)建立信用評(píng)級(jí)學(xué)院，教授、傳播、推廣中國(guó)新型信用評(píng)級(jí)理念和知識(shí)。
學(xué)院設(shè)立本科、碩士、博士學(xué)位，聘請(qǐng)?jiān)u級(jí)業(yè)專家委員會(huì)和科研成員為教師和研究生導(dǎo)師。
2、促進(jìn)信用評(píng)級(jí)社會(huì)培訓(xùn)
依托中外兩所信用評(píng)級(jí)學(xué)院，建立信用評(píng)級(jí)專業(yè)培訓(xùn)與認(rèn)證體系，為信用從業(yè)和監(jiān)管人員提供專業(yè)培訓(xùn)服務(wù)。
七、建立以社會(huì)信用信息資源為基礎(chǔ)的信用數(shù)據(jù)支持體系
(一)核心問題
1、合法使用國(guó)家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)數(shù)據(jù)資源，為評(píng)級(jí)準(zhǔn)確判斷信用風(fēng)險(xiǎn)提供支持。
2、整合國(guó)家部委、地方政府和行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)數(shù)據(jù)資源，建立中國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)和全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有序開放國(guó)家部委數(shù)據(jù)庫(kù)。允許評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在可控的保密環(huán)境下查閱并使用信息。
2、準(zhǔn)許使用各地區(qū)、各行業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)庫(kù)。利用這些數(shù)據(jù)會(huì)極大地提升我國(guó)信用評(píng)級(jí)的質(zhì)量。
3、把建立自主的信用數(shù)據(jù)庫(kù)納入“十二五”國(guó)家發(fā)展項(xiàng)目。信用信息是一個(gè)綜合性極強(qiáng)的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，對(duì)評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)在收集、分析、使用等方面有著一致性的標(biāo)準(zhǔn)要求，必須建立自主的數(shù)據(jù)支持管理體系。
主要構(gòu)成為：(1)中國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。(2)全球信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)。
八、建立納入國(guó)家法律架構(gòu)的信用評(píng)級(jí)法規(guī)體系
(一)核心問題
1、解決目前信用評(píng)級(jí)無法可依，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律地位不明的問題。
2、在國(guó)家法律框架內(nèi)明確信用評(píng)級(jí)在國(guó)家立法、政策制定、政府監(jiān)管、信息披露等方面的地位和作用。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、制定《國(guó)家信用信息管理法》2、制定《國(guó)家信用評(píng)級(jí)管理法》
九、建立以整合全球信用資源為目標(biāo)的信用評(píng)級(jí)合作體系
(一)核心問題
1、破除中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)軍國(guó)際資本市場(chǎng)的國(guó)家間監(jiān)管障礙。
2、整合國(guó)內(nèi)與國(guó)際信用資源，建立全球信用信息傳播中心。
(二)應(yīng)對(duì)措施
1、中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系應(yīng)該既是獨(dú)立自主的，又是開放并能夠與國(guó)際接軌的。具體為：主動(dòng)參與國(guó)際評(píng)級(jí)事務(wù)，合作防范與應(yīng)對(duì)全球性信用風(fēng)險(xiǎn)，全面提升我國(guó)信用評(píng)級(jí)體系的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。
2、中國(guó)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)通過與全球性和各國(guó)評(píng)級(jí)監(jiān)管組織的合作，推進(jìn)國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管改革，協(xié)調(diào)統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則，創(chuàng)新平等互助的合作方式，營(yíng)造共同發(fā)展的良好國(guó)際環(huán)境。
3、中國(guó)信用研究會(huì)和博士后科研工作站要積極推進(jìn)國(guó)家和區(qū)域間的信用研究合作，特別是加強(qiáng)我國(guó)在亞洲信用體系建設(shè)的合作研究，架構(gòu)起不同國(guó)家和地區(qū)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)比較系統(tǒng)和評(píng)級(jí)信息的互換使用標(biāo)準(zhǔn)框架。
4、通過中外兩所信用評(píng)級(jí)學(xué)院的學(xué)科創(chuàng)建和培訓(xùn)系統(tǒng)開發(fā)，形成全球評(píng)級(jí)人才的良性流動(dòng)機(jī)制，把中國(guó)信用評(píng)級(jí)的創(chuàng)新理論推向世界，為中國(guó)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)引入全球優(yōu)秀人才。
5、中國(guó)的監(jiān)管部門、研究機(jī)構(gòu)和教育院校要聯(lián)合國(guó)家傳媒、智庫(kù)等權(quán)威機(jī)構(gòu)，主導(dǎo)創(chuàng)立“全球信用評(píng)級(jí)論壇”，作為開展國(guó)際評(píng)級(jí)合作，發(fā)布中國(guó)信用信息和研究成果，整合全球信用評(píng)級(jí)資源的非官方組織和主導(dǎo)國(guó)際評(píng)級(jí)話語(yǔ)權(quán)的權(quán)威平臺(tái)，并使之成為國(guó)際知名的信用風(fēng)險(xiǎn)言論中心，覆蓋全球的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、信息交流與交易的“網(wǎng)絡(luò)中樞”。
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第一部分 構(gòu)建中國(guó)特色信用評(píng)級(jí)體系的指導(dǎo)思想、原則和目標(biāo)