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2月3日，備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案在北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院一審宣判，91名被告人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。記者
公磊 攝 |
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備受關(guān)注的“3·10”特大跨境電信詐騙案不久前在北京市朝陽(yáng)區(qū)法院一審宣判，彭發(fā)榮、李英等91人因犯詐騙罪分別被判處8年至1年半不等的有期徒刑，并處8000元至2000元不等的罰金。
近年來(lái)，跨境電信詐騙案在全國(guó)頻發(fā)，詐騙犯罪分子到底有什么樣的吸金“魔力”？為什么頻頻有人上當(dāng)受騙？電信運(yùn)營(yíng)商和銀行對(duì)詐騙是否需要反思？被詐騙的資金又能否追回？記者為此采訪了有關(guān)法官、律師�！�
臺(tái)灣人組織大陸年輕人行騙
從北京市朝陽(yáng)區(qū)法院一審宣判的系列案件來(lái)看，跨境電信詐騙案的犯罪行為地集中在東南亞柬埔寨、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、泰國(guó)等國(guó)，主犯為臺(tái)灣人。而從事詐騙活動(dòng)的這些從犯多為“八零后”的年輕人。
“這些被告很多不是第一次犯罪了，不少第二、三次去印尼詐騙。而且，他們都明白自己所做的是詐騙的事情。只是不清楚這一行為的后果和危害�！痹摪傅闹鲗彿ü�、北京市朝陽(yáng)區(qū)法院刑二庭副庭長(zhǎng)賈麗英告訴記者。
這是一位大陸犯罪分子王某的供述：
“2011年4月中旬，我和一朋友在珠海找工作。從58同城網(wǎng)站上看到一個(gè)招聘廣告，招錄華人到印尼從事電子設(shè)備銷售，月薪4000元外加提成，聯(lián)系人小孫。在與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方說(shuō)管機(jī)票費(fèi)用，負(fù)責(zé)辦理護(hù)照及簽證，我就答應(yīng)了�！�
“幾天后，對(duì)方將辦好的簽證及機(jī)票交給我們，讓我們?nèi)ハ愀圩w機(jī)去印尼，并說(shuō)當(dāng)?shù)孛邪⒄艿哪凶訒?huì)到機(jī)場(chǎng)接我們。4月16日，我們從珠海九洲崗乘船到香港，后乘飛機(jī)到的印尼。一個(gè)叫華哥的臺(tái)灣人安排我們住在別墅二層的一間宿舍�！�
別墅一層客廳放有三四排電話，每排三四部，總共十多部，另外二層的房間里也有電話。別墅的負(fù)責(zé)人是華哥，華哥將別墅里的人安排為三組。
第一組都是女的，冒充電信公司的工作人員或者法院的工作人員接電話。
第二組都是男的，既有大陸人也有臺(tái)灣人，負(fù)責(zé)冒充公安局的人員。
第三組都是臺(tái)灣人。
“我們到別墅兩三天后，華哥就安排我們?nèi)齻�(gè)人看文稿，并且坐在其他接電話女孩身邊學(xué)習(xí)如何接電話。培訓(xùn)我們的人也是臺(tái)灣人，他們給我們上課，讓我們看稿子，互相扮演打電話的雙方進(jìn)行對(duì)話。”
“起初我們不敢接電話或者總被對(duì)方罵，華哥就找我們談話，讓我們按照文稿念對(duì)話。我一共學(xué)過(guò)兩種話術(shù)，一是冒充電信公司的工作人員，二是冒充法院執(zhí)行庭人員。在冒充電信部門(mén)工作人員接聽(tīng)電話時(shí)，就會(huì)說(shuō)對(duì)方的電話欠費(fèi)了，讓對(duì)方提供身份信息幫忙查詢，在假裝查詢后，就說(shuō)對(duì)方名下確實(shí)有一部電話欠費(fèi)。如果對(duì)方說(shuō)不可能，就說(shuō)可能對(duì)方的信息泄露了，建議報(bào)警，并稱可以代為轉(zhuǎn)接。如果對(duì)方同意就將電話轉(zhuǎn)到二層那些扮作公安局的二線的人接聽(tīng)電話�！�
“在臺(tái)灣人用電腦對(duì)外發(fā)布欠費(fèi)提示后，用戶就會(huì)給我們打電話咨詢，我們就開(kāi)始接電話。我們的電話都有來(lái)電顯示，我們對(duì)面的黑板上會(huì)寫(xiě)著全國(guó)各地的電話區(qū)號(hào)，讓我們分辨用�！�
“我們每天早上是北京時(shí)間的8點(diǎn)上班，下午4點(diǎn)之后就可以自由活動(dòng)�！�
一位業(yè)內(nèi)人士指出，犯罪行為的發(fā)生地主要在東南亞，一方面是為了避免受到國(guó)內(nèi)法律打擊和調(diào)查搜集證據(jù)比較復(fù)雜。另一方面這些人受臺(tái)灣犯罪分子組織，如果他們?cè)诖箨懙貐^(qū)進(jìn)行組織難度比較大。
詐騙“話術(shù)”三步驟
記者了解到，電話詐騙業(yè)內(nèi)有一個(gè)行話叫做“話術(shù)”，即教授電話銷售員如何打電話、如何接電話。在跨境電信詐騙案中，詐騙話術(shù)主要分為三個(gè)步驟。
一是一線。
一般有人打電話進(jìn)來(lái)，一線會(huì)跟對(duì)方稱自己是某某電信局的客服人員，對(duì)方詢問(wèn)接到語(yǔ)音電話告知自己名下電話欠費(fèi)是怎么回事。一線就會(huì)詢問(wèn)對(duì)方姓名和身份證號(hào)，假裝查詢后告知對(duì)方其名下確實(shí)在某地有一部電話欠費(fèi)，該電話綁定的銀行賬戶沒(méi)錢(qián)了，可能是對(duì)方的個(gè)人信息泄露，建議向裝機(jī)地的公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并稱可以幫助將電話直接轉(zhuǎn)到該公安局。如果對(duì)方同意的話，一線就將電話轉(zhuǎn)到二線話務(wù)組。
二線的工作是冒充公安局的辦案人員，稱事主名下電話綁定的銀行賬戶涉嫌洗錢(qián)犯罪，事主會(huì)否認(rèn)辦理過(guò)這個(gè)銀行賬戶。二線就會(huì)稱可能是有人利用事主的身份證辦理了涉嫌洗錢(qián)的銀行賬戶，同時(shí)詢問(wèn)事主名下有幾個(gè)銀行賬戶，每個(gè)賬戶內(nèi)有多少錢(qián)，然后告訴事主稍后會(huì)有檢察官打電話給事主。
二線的人基本上已經(jīng)把事主騙上鉤了。三線繼續(xù)冒充某地檢察官特別助理打電話給事主，核對(duì)對(duì)方的銀行存款信息，告知事主的銀行賬戶確實(shí)涉嫌洗錢(qián)，目前正在被調(diào)查。為了洗清事主的嫌疑，也為了確保事主資金安全，三線讓事主將自己所有銀行賬戶內(nèi)的存款全部轉(zhuǎn)移到檢察官設(shè)立的安全賬號(hào)內(nèi)，以對(duì)該款項(xiàng)進(jìn)行甄別。之后就是一直保持通話狀態(tài)，讓對(duì)方到銀行轉(zhuǎn)款。
三線提供給事主的賬號(hào)是國(guó)內(nèi)一家負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬的公司通過(guò)SKYPE軟件發(fā)送過(guò)來(lái)的，詐騙成功后，該公司會(huì)通過(guò)SKYPE通知三線。記者了解到，目前有一大批人在全國(guó)范圍內(nèi)收集各銀行的卡，然后將這些卡賣(mài)給轉(zhuǎn)賬公司。
“如果詐騙成功，一線按所騙金額的4%提成，二線按7%提成，三線按6%提成。二線、三線沒(méi)有底薪，一線底薪是人民幣5000元左右�！蓖跄痴f(shuō)。
偽造電話號(hào)碼冒充國(guó)家機(jī)關(guān)
詐騙分子為什么屢屢得逞？
北京市偉博律師事務(wù)所律師姚毅告訴記者，一個(gè)很重要的原因是很多受害人對(duì)詐騙分子使用的“官方”電話深信不疑。該案的一個(gè)特點(diǎn)就是該犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話及技術(shù)手段，偽裝成了被害人所在地公檢法的電話號(hào)碼和被害人聯(lián)系，甚至讓被害人通過(guò)當(dāng)?shù)氐?14去查這個(gè)號(hào)碼是否是某國(guó)家機(jī)關(guān)的電話，從而使被害人深信不疑。
近年來(lái)詐騙案件多發(fā)，且詐騙的具體方式也變化多端：從最初的冒充熟人的“猜猜我是誰(shuí)”詐騙，到高薪招聘、征婚、銀行退稅詐騙；從簡(jiǎn)單的電話短信中獎(jiǎng)詐騙到網(wǎng)絡(luò)上流行的QQ、MSN號(hào)碼被盜后詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙；直到本案中的偽裝電話號(hào)碼冒充國(guó)家機(jī)關(guān)進(jìn)行詐騙。新的詐騙方法層出不窮，詐騙技術(shù)手段也在不斷提高。
其實(shí)，犯罪分子只要花很少的費(fèi)用，就可以通過(guò)非法電信運(yùn)營(yíng)商開(kāi)通VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，指定任何一個(gè)電話號(hào)碼，讓這個(gè)號(hào)碼顯示在接電話人的電話上，還可以任意修改。
他向記者解釋說(shuō)，電話詐騙案被害人以老年人居多。歸根結(jié)底，對(duì)于這些新類型的詐騙行為，當(dāng)事者應(yīng)當(dāng)及時(shí)向成年親友或警方110咨詢，盡早識(shí)破騙局、避免損失。
電信運(yùn)營(yíng)商和銀行有沒(méi)有責(zé)任
毫無(wú)疑問(wèn)，犯罪分子利用了電信、金融網(wǎng)上銀行等技術(shù)手段，達(dá)到自己的目的。電信運(yùn)營(yíng)商和銀行是不是詐騙的幫兇？
以李某遭遇的騙局為例。在當(dāng)天的來(lái)電中，來(lái)電顯示的對(duì)方號(hào)碼為0059187557705，電話中，對(duì)方說(shuō)：“現(xiàn)在騙子多，不信你用手機(jī)撥一下0591114查一查，這顯示的號(hào)碼是不是福州公安局的。”
其后，李某一邊繼續(xù)通話，一邊用手機(jī)通過(guò)0591114查詢，結(jié)果該號(hào)碼確為福州市公安局總機(jī)。李某事后說(shuō)：“因?yàn)椴樵冏C實(shí)確是公安的電話，才相信了對(duì)方。不然，也就不會(huì)一步步落入騙子的圈套了�！�
警方事后查證，打給李某的固定電話信號(hào)源來(lái)自柬埔寨。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)出呼叫后，信號(hào)在上海落地入境，通過(guò)上海某電信運(yùn)營(yíng)商的服務(wù)器轉(zhuǎn)換成語(yǔ)音信號(hào)，再傳輸?shù)奖本┠畴娦胚\(yùn)營(yíng)商。
姚毅指出，實(shí)際上，犯罪嫌疑人使用的是“透?jìng)鳌本�路，可以實(shí)現(xiàn)任意改號(hào)。因此，在受害人電話上顯示的號(hào)碼是已經(jīng)修改好的號(hào)碼。據(jù)介紹，透?jìng)骶�路最早為配合特殊部門(mén)工作，對(duì)號(hào)碼進(jìn)行保密，目前這項(xiàng)技術(shù)由國(guó)內(nèi)主要通信運(yùn)營(yíng)商掌控，主要方便部分單位進(jìn)行信息群發(fā)使用。
業(yè)內(nèi)人士指出，部分通訊運(yùn)營(yíng)商為謀求利益，將透?jìng)骶�路以高于普通線路兩倍以上的價(jià)格租用給多個(gè)二級(jí)服務(wù)商，而二級(jí)服務(wù)商又將該線路租用給更多的三級(jí)服務(wù)商。電話詐騙之所以會(huì)成功，通信運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)管不力也是其中的重要原因。據(jù)介紹，盡管工信部日前出臺(tái)相關(guān)條文規(guī)范透?jìng)骶�路的使用，但并沒(méi)有明確指出如何規(guī)范。
那么銀行該承擔(dān)什么責(zé)任？
目前很多詐騙集團(tuán)都有自己的專門(mén)的辦卡公司，僅需2000元即可辦理包括身份證、銀行卡、SIM卡、電子證書(shū)在內(nèi)的齊全配備。
有一位律師指出，這其中銀行有不可推卸的責(zé)任，銀行目前都有二代身份證的讀卡器，對(duì)辦卡人的身份有識(shí)別功能。如果隨意將銀行卡辦理給非持卡者人，那么銀行就該承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
“我們也正在了解電信部門(mén)和銀行的責(zé)任�！辟Z麗英法官說(shuō)。
全額退賠有難度
記者注意到，在朝陽(yáng)法院一審判決書(shū)中多次提到了“退賠”二字。如何實(shí)現(xiàn)退賠成為本案最關(guān)心的問(wèn)題，很多人都質(zhì)疑退賠能否最終實(shí)現(xiàn)？
“從本案來(lái)看，一方面是判決生效之后被告方主動(dòng)退賠了一部分的錢(qián)款，另一方面是法院將監(jiān)督被告方執(zhí)行退賠。通過(guò)法院前期的觀察和了解，本案想全部退賠的難度的確很大，但隨著以后機(jī)制的完善，情況會(huì)有所改善�！辟Z麗英說(shuō)，希望任何人在接到類似信息之后不要怕麻煩，一定要經(jīng)過(guò)核實(shí)和了解才可以決定是否匯款。
詐騙分子最終目的是要受害人把存款轉(zhuǎn)入到犯罪嫌疑人指定的賬戶里。對(duì)此，姚毅提醒公眾，對(duì)陌生電話一律不理睬、不相信，不要把自己的銀行賬號(hào)和密碼輕易透露給陌生人，更不要把錢(qián)打到陌生人指定的賬戶上。
實(shí)際上，電信詐騙分子所編造的借口和理由很容易識(shí)破。一是公安機(jī)關(guān)不可能通過(guò)打電話的形式詢問(wèn)所謂的案情和通報(bào)案件情況；二是沒(méi)有任何一個(gè)國(guó)家機(jī)關(guān)設(shè)立所謂的安全賬號(hào)；三是公檢法等機(jī)關(guān)的電話，包括本地和異地的之間是不可能直接互相轉(zhuǎn)接。
[相關(guān)鏈接] 兩個(gè)典型案例的被害人自述